Adapter une stratégie préréglée à ta façon d’investir

Pourquoi partir d’une stratégie préréglée

Quatre stratégies préréglées sont proposées : Qualité long terme, Dividende croissant, Value et Croissance raisonnable. Chacune reprend un grand style d’investissement, avec des critères et des seuils courants. Ce sont des exemples, pas des méthodes à suivre : les ajuster à ta façon d’analyser une entreprise fait partie du travail.

1. Dupliquer la stratégie préréglée

Une stratégie préréglée est en lecture seule : on ne la modifie pas, on la duplique. Sur la page Stratégies d’investissement, chaque stratégie préréglée a deux boutons. « Voir » l’ouvre en lecture seule, avec ses critères et ses règles. « Dupliquer pour l’adapter » crée une copie dans « Mes stratégies », nommée par exemple « Qualité long terme (copie) », et ouvre l’éditeur dessus. La copie est à toi : tu peux tout y changer sans toucher à l’original.

Rien ne t’oblige à dupliquer. Au moment de créer une fiche, tu choisis une stratégie préréglée, utilisée telle quelle, une de tes stratégies ou une stratégie vide. Une fiche créée avec une stratégie préréglée y reste liée, et ses textes suivent la langue de l’app. La stratégie d’une fiche est fixée à sa création : pour qu’une fiche suive tes réglages, crée-la avec ta copie.

2. La renommer

Ta copie porte le nom de l’original suivi de « (copie) ». Donne-lui un nom qui te parle, surtout si tu comptes en avoir plusieurs : « Qualité, version prudente », « Dividende, Europe ». Le nom permet de filtrer le tableau de bord par stratégie.

3. Changer les seuils

C’est l’ajustement le plus fréquent. Quelques exemples, à faire dans ta copie :

• Tu analyses surtout des industriels : la marge brute de 40 % de la stratégie préréglée Qualité long terme les écarte presque tous. Passe le seuil vert à 30 % et l’orange à 20 %.
• Tu veux un dividende très sûr : abaisse de 60 à 50 % le payout maximal de Dividende croissant.
• Le PER de 12 retenu par Value te paraît trop strict pour ton marché : passe-le à 14, avec un orange jusqu’à 20.

Pour un seuil minimum, le seuil orange se place sous le seuil vert. Pour un seuil maximum, au-dessus. Sinon, l’app signale l’erreur et n’enregistre pas la stratégie tant qu’elle n’est pas corrigée.

4. Ajouter ou retirer des critères

Retire un critère que tu ne sais pas remplir, ou qui ne correspond pas à ta façon d’analyser : mieux vaut une stratégie courte que tu remplis entièrement. Ajoute un critère qui te manque, par exemple le rendement FCF dans une stratégie Qualité. Retirer un critère ne touche pas aux valeurs déjà saisies dans les fiches, ni à leurs versions figées.

5. Ajuster les poids

Tous les critères des stratégies préréglées pèsent 1. Si la dette est pour toi un critère éliminatoire, passe son poids à 3 : un rouge sur ce critère pèsera alors trois fois plus dans le score.

6. Tester une variante sans rien casser

Modifier une de tes stratégies change toutes les fiches qui l’utilisent, aussitôt. Les fiches créées avec la stratégie préréglée d’origine ne changent pas : l’original n’est jamais modifié. Pour comparer deux réglages, duplique ta stratégie, modifie la copie et crée une fiche avec chacune. Les versions déjà figées gardent la stratégie de leur date : leur historique ne bouge pas.

Garde une trace de tes choix

Note dans l’aide de chaque critère pourquoi tu as choisi ce seuil. Dans un an, quand tu reliras une fiche, tu sauras si le seuil venait d’une conviction ou d’un réglage provisoire. Le tutoriel créer sa stratégie détaille chaque type de critère.